今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基金(jīn)公司(sī)解(jiě)约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的是，近年(nián)来由于经营不(bù)善或违规，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间的(de)合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗(qí)下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方(fāng)正富(fù)邦基金(jīn)、平安基(jī)金，以及海富通基金(jīn)停(tíng)止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不(bù)再办理本(běn)公(gōng)司旗下(xià)基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保留(liú)赎(shú)回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的基金销售合(hé)作，上(shàng)银(yín)基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增(zēng)与民(mín)商基金的销售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止合计(jì)7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了(le)合计17家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代销(xiāo)合作(zuò)，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)的基(jī)金公司最(zuì)多，年内已有5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和(hé)基金代(dài)销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解约(yuē)11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除(chú)5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被(bèi)解约的基(jī)金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对(duì)于(yú)代(dài)销机构(gòu)的(de)选择(zé)标准也在提(tí)高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是(shì)实现降(jiàng)本增效的(de)一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就(jiù)是(shì)这些。”但该内(nèi)部人(rén)员也(yě)坦言(yán)，今年以来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了对尾(wěi)部销售(shòu)机构的(de)淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合作(zuò)机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台(tái)工(gōng)作量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常(cháng)是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑(lǜ)维(wéi)护成(chéng)本与合(hé)作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展状况有选择(zé)的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金(jīn)销售评估办(bàn)法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立时(shí)间、综合(hé)能力，以及与哪些公司(sī)合作等(děng)都是考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系(xì)统维护成本，很多销售公(gōng)司(sī)一(yī)年的(de)保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透(tòu)露，即(jí)便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标准。

　　在商议的近义词是什么呢 标准答案，商议的近义词是什么呢二年级(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公司(sī)与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是双向选择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代(dài)销机构也会对基金公司的投(tóu)研(yán)能力(lì)，管理规(guī)模(mó)，也有一定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前(qián)基金代销(xiāo)的(de)机构主要分(fēn)为银行、第(dì)三方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产(chǎn)品的服务，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流(liú)量(liàng)形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地(dì)位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道(dào)和(hé)头(tóu)部(bù)互联网(wǎng)公司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀(xiù)，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来(lái)，马太(tài)效应依(yī)然是基金销售行业(yè)所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互(hù)联(lián)网流量优势继续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家(jiā)独立基(jī)金销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司(sī)，其非货币(bì)市场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距(jù)十(shí)分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基(jī)金销售机构(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目(mù)前共有(yǒu)26家基金销售(shòu)机构的代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu商议的近义词是什么呢 标准答案，商议的近义词是什么呢二年级)111家基金销售机构代销数量不足百只。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业(yè)分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会(huì)网站显示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司(sī)向中(zhōng)国证(zhèng)券(quàn)监(jiān)督(dū)管理委员会提交(jiāo)了(le)注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构(gòu)监督(dū)管理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前第一家主动注(zhù)销基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代销机构(gòu商议的近义词是什么呢 标准答案，商议的近义词是什么呢二年级)由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基(jī)金、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规(guī)等原因被吊销牌(pái)照，比(bǐ)如(rú)，去年12月(yuè)，上(shàng)海证监局发布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大(dà)泰(tài)金(jīn)石基金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势下，未来基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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