财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银(yín)行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今(jīn)年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年(nián)四季度(dù)，该基(jī)金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业(yè)三(sān)年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)1984年出生今年多大年龄，1984年出生今年多大2022季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最(zuì)好，其次(cì)是(shì)农商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行(xíng)均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储1984年出生今年多大年龄，1984年出生今年多大2022下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和(hé)保险公司的会计(jì)规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额(é)对(duì)公客户(hù)的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈(yì)和(hé)交易。

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