财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有(yǒu)了(le)工(gōng)商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一(yī)季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了(le)招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)吸潮是什么意思，弄瓦之喜什么意思商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今(jīn)年以来，吸潮是什么意思，弄瓦之喜什么意思该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料(liào)公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今(jīn)年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)指出，大(dà)行(xíng)资(zī)产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度(dù)息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农业(yè)银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议关注一(yī)季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较(jiào)好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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