财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国(guó)建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为圆的直径符号字母表示R，圆的直径符号字母表示什么价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)退(tuì)出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823圆的直径符号字母表示R，圆的直径符号字母表示什么.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行(xíng)最多(duō)的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润(rùn)增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续(xù)性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有(yǒu)差别(bié)，需(xū)要注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速(sù)最(zuì)好的(de)交通(tōng)银(yín)行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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