今年以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基金公司解(jiě)约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发布与基金代(dài)销机构解(jiě)约的(de)公告。截(jié)至(zhì)6月1日(rì)，今(jīn)年以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布与28家(jiā)基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销(xiāo)售机构之间(jiān)的合(hé)作本就是双向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基(jī)金代销机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告，经(jīng)与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理销售(shòu)公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称(chēng)，与方德保险代(dài)理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金(jīn)销售机构(gòu)将不(bù)再(zài)代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。自(zì)公(gōng)告(gào)之日起，上述公司不(bù)再(zài)办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等(děng)基(jī)金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直至(zhì)所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而(ér)在(zài)今年4月，西部利(lì)得(dé)基金、上银基(jī)金也终止了与(yǔ)民商基(jī)金的基金(jīn)销售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万(wàn)家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基(jī)金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作(zuò)，这其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关(guān)系(x特利迦奥特曼的脚底痒怎么办，奥特曼的脚怕痒吗ì)的基金(jīn)公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为频繁(fán)，3月以来(lái)几(jǐ)乎每(měi)月(yuè)都会和基金代(dài)销机构(gòu)解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金(jīn)销售(shòu)机构多为(wèi)中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内人(rén)士(shì)表(biǎo)示，随着代(dài)销(xiāo)机构数(shù)量增(zēng)多及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对于(yú)代销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，严格(gé)筛选基金(jīn)代销机构，也是实(shí)现降本增效的(de)一大(dà)举措(特利迦奥特曼的脚底痒怎么办，奥特曼的脚怕痒吗cuò)。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一(yī)直得不到有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公司整特利迦奥特曼的脚底痒怎么办，奥特曼的脚怕痒吗(zhěng)体基金销(xiāo)售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售困难也加速(sù)了对尾部(bù)销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券(quàn)董事(shì)总经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与(yǔ)代(dài)销机构(gòu)的(de)合作(zuò)，通(tōng)常是(shì)基金代销机构(gòu)销售能(néng)力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管(guǎn)的(de)处罚(fá)，就会(huì)很果断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作是市场(chǎng)化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作(zuò)的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售(shòu)公司(sī)，有一套完整的(de)基金销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些(xiē)公司合(hé)作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构合作(zuò)后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要付(fù)出(chū)系统维护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基金公(gōng)司(sī)希(xī)望(wàng)能有销售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头部代销(xiāo)机(jī)构也会对基金公司(sī)的(de)投研能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称，目前(qián)基(jī)金代销的机构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的(de)服务，第(dì)三方(fāng)销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互(hù)联(lián)网平(píng)台流量形成显著(zhù)护(hù)城河(hé)，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位(wèi)将更(gèng)加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业(yè)部为抓手(shǒu)，对(duì)权(quán)益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视的力量(liàng)。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基(jī)金销售行业所(suǒ)面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中国基金业(yè)协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示(shì)，一季度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互(hù)联网流量优(yōu)势继(jì)续发力，银行、三(sān)方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公(gōng)募(mù)基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币(bì)市场公(gōng)募基金(jīn)保有规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差距十分明(míng)显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)代销(xiāo)数量不(bù)足(zú)百只。而在115家独立(lì)基金销售(shòu)机构中(zhōng)，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上(shàng)，17家(jiā)代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销(xiāo)售行业分化(huà)更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售业务许可证的申请，根(gēn)据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证券投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售机构监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关(guān)规(guī)定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会决(jué)定注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌照的(de)保险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由于经营(yíng)困(kùn)难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多(duō)家(jiā)机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于(yú)违规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态(tài)势下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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