今年以来基金代销机构(gòu)被基金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公(gōng)司发布(bù)与基金代销机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来(lái)由于(yú)经营不善或违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金公司与基金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代(dài)销机(jī)构也王宝强身价多少亿，马蓉分了王宝强多少家产是降本(běn)增效的(de)主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基金(jīn)代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金办理(lǐ)该(gāi)公司旗(qí)下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基金、平安基(jī)金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领(lǐng)基(jī)金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财(cái)富基金销售有(yǒu)限公司协(xié)商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代(dài)理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)也发布公告(gào)称，与方德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公(gōng)司、民(mín)商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募(mù)基金。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金(jīn)的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户(hù)赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计6家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金(jīn)解除合(hé)作关系的(de)基金公司最多，年(nián)内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合(hé)作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和(hé)基(jī)金(jīn)代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合(hé)作关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效王宝强身价多少亿，马蓉分了王宝强多少家产

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着(zhe)代(dài)销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年(nián)公(gōng)募基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也(yě)在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司内部人员表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基(jī)金销量(liàng)一直得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两(liǎng)年就这样(yàng)终(zhōng)止过(guò)一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷(mí)，基金(jīn)销售困难也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很果断(duàn)地(dì)解除合(hé)作(zuò)关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本(běn)与(yǔ)合作(zuò)的潜力(lì)，基金公(gōng)司会依(yī)据自身的发展状况(kuàng)有选择(zé)的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠(qú)道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套(tào)完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是双(shuāng)向选择(zé)，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头部代(dài)销机(jī)构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第(dì)三(sān)方基金销售机构，以及(jí)券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类产(chǎn)品的服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联(lián)网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下营业(yè)部为抓手，对(duì)权(quán)益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代销(王宝强身价多少亿，马蓉分了王宝强多少家产xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持续(xù)

　　近(jìn)年(nián)来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会最(zuì)新公布的公(gōng)募基金(jīn)销售保有量数(shù)据(jù)显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为(wèi)突出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末(mò)位的泛华(huá)普益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货(huò)币(bì)市场(chǎng)公募(mù)基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的代销基金(jīn)数(shù)量(liàng)在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政(zhèng)许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定(dìng)注销深(shēn)圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监(jiān)局挂出了(le)注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一(yī)家主动(dòng)注销基(jī)金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代理公司。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机构由于经营困难等(děng)原因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富基(jī)金、晟(chéng)视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基金等多家机(jī)构都(dōu)选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构(gòu)是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊(diào)销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布(bù)注(zhù)销上(shàng)海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方代销机构(gòu)也被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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