财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。为什么公鸡不能炖汤，公鸡汤和母鸡汤的区别p>

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国(guó)建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥(ní)等(děng)地产产业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhō为什么公鸡不能炖汤，公鸡汤和母鸡汤的区别ng)庚(gēng)价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农(nóng)商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径(jìng)差异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度息差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财(cái)报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的(de)交(jiāo)通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是(shì)结(jié)构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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