今年以来基金代销机构(gòu)被基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布(bù)与基(jī)金代(dài)销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中(zhōng)小型独立(lì)基金(jīn)销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善(shàn)或违规，已有(yǒu)多家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机构也是降本增(zēng)效(xiào)的(de)主流选择。未来，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗(qí)下基金的相(xiāng)关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金(jīn)的基(jī)金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金销售有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限公司、民(mín)商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司(sī)不再办理本(běn)公司旗(qí)下(xià)基(jī)金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止了与(yǔ)民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司(sī)终止合计(jì)7家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)代(dài)销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基(jī)金(jīn)公司终止了合计6家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构的(de)合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终(zhōng)止了(le)合(hé)计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中(乌蒙山连着山外山是什么歌，乌蒙山连着山外山是什么歌曲zhōng)包括独立(lì)基金销(xiāo)售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机(jī)构中，正融基金(jīn)解除合作(zuò)关系的基金(jīn)公司最(zuì)多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几乎每月(yuè)都(dōu)会和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系(xì)，目前已累计(jì)解(jiě)约11家(jiā)，海富通(tōng)基金今年(nián)2月和3月(yuè)分别解除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基(jī)金销售机(jī)构多(duō)为(wèi)中小型机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表(biǎo)示，随(suí)着(zhe)代销机构(gòu)数(shù)量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构(gòu)的(de)选择(zé)标(biāo)准也在提高。在高质(zhì)量(liàng)发展背景下，严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售(shòu)机(jī)构的(de)合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销售机构(gòu)主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过一(yī)轮(lún)，理(lǐ)由无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加(jiā)速(sù)了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销(xiāo)售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能(néng)力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地解除(chú)合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜(qián)力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有一套完(wán)整(zhěng)的基金(jīn)销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立(lì)时间、综合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要(yào)素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负(fù)责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销机(jī)构的合作是双向(xiàng)选择(zé)，基金(jīn)公(gōng)司希望能有销售能力强的机(jī)构合(hé)作，头部代销机构(gòu)也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代(dài)销的机构主要分为银行(xíng)、第三(sān)方(fāng)基(jī)金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较(jiào)强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第三方销售(shòu)渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地(dì)位(wèi)将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对(duì)权益类(lèi)产品服务能力(lì)较强乌蒙山连着山外山是什么歌，乌蒙山连着山外山是什么歌曲。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然是(shì)基金销售(shòu)行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最(zuì)新公布的公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有量数据(jù)显(xiǎn)乌蒙山连着山外山是什么歌，乌蒙山连着山外山是什么歌曲示，一季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三(sān)方独(dú)立基金销售(shòu)渠道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出(chū)。截至今年(nián)一季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安基(jī)金合计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普(pǔ)益基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规(guī)模(mó)为54亿元，首尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上(shàng)榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在(zài)115家独(dú)立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监(jiān)会(huì)网站显示，近期深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监(jiān)督管理委员会提(tí)交了注(zhù)销公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机构监(jiān)督(dū)管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海(hǎi)证监局挂出了(le)注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售(shòu)服务有(yǒu)限公(gōng)司公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售业务许可(kě)证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第一家主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有不少基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出(chū)竞(jìng)争行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多(duō)家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金代(dài)销(xiāo)牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发(fā)布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基金、大泰(tài)金石(shí)基(jī)金(jīn)等第三方代销机构也(yě)被(bèi)吊销(xiāo)了牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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