今年以来基金代销机(jī)构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形(xíng)明显增多。

　　近日(180kg等于多少斤 180kg等于多少磅rì)，又(yòu)有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机(jī)构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和(hé)保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来(lái)由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，基金(jīn)公司与基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是降本(běn)增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下(xià)基金的相关销售(shòu)业务。值(zhí)得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基(jī)金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售有限公(gōng)司协商(shāng)一180kg等于多少斤 180kg等于多少磅致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机(jī)构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金(jīn)报记者统计，截(jié)至6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和(hé)3月分别解除5家合作(zuò)关系，已(yǐ)累(lè180kg等于多少斤 180kg等于多少磅i)计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被解(jiě)约的基金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金公司对于代销机构的选择(zé)标准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本(běn)增效的(de)一(yī)大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公(gōng)司内部人员表示(shì)，基金公(gōng)司终止与销售机构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是(shì)基金(jīn)销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整(zhěng)体基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这(zhè)样(yàng)终止(zhǐ)过一轮(lún)，理(lǐ)由(yóu)无(wú)非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人员也坦言，今(jīn)年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合(hé)作机构，没有太大(dà)意义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作(zuò)是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的(de)潜(qián)力(lì)，基金(jīn)公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与(yǔ)基金代销机(jī)构合(hé)作。”

　　北(běi)方(fāng)一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基金销售评(píng)估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机(jī)构(gòu)成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规(guī)模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多销售(shòu)公司一(yī)年(nián)的保有量也没(méi)有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部(bù)分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是双向选择(zé)，基金(jīn)公司(sī)希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机构也会(huì)对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三(sān)方基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银(yín)行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台(tái)流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基金销售市场，主要(yào)还(hái)是在银行渠道(dào)和(hé)头部互(hù)联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视(shì)的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然是基金销售(shòu)行(xíng)业(yè)所面临的(de)重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布(bù)的公(gōng)募基金销售保(bǎo)有(yǒu)量(liàng)数据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三(sān)方、券(quàn)商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售(shòu)渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势(shì)更(gèng)为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金(jīn)、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基(jī)金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货(huò)币市(shì)场公募基金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜(bǎng)的(de)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保有(yǒu)规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销(xiāo)基金数量在7000只(zhǐ)以上，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近些年来基金销售行(xíng)业(yè)分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公司(sī)向中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会(huì)提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会(huì)决定注(zhù)销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主动注销基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照的(de)保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下(xià)基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于(yú)违规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发(fā)布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路(lù)基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态(tài)势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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