今年(nián)以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金公司(sī)解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年(nián)以来(lái)已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合(hé)作。而(ér)从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善或违规(guī)，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公(gōng)司(sī)与基金(jīn)销售(shòu)机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增(zēng)效(xiào)的(de)主流选择。未来，基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗下(xià)基金的(de)相关(guān)销(xiāo)售业(yè)务。值得注(zhù)意的是，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布(bù)公告，经与(yǔ)北(běi)京(jīng)虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发(fā)布公告(gào)称，与(yǔ)方(fāng)德(dé)保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司(sī)旗下基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银(yín)基金(jīn)也终止了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基(jī)金新增与民商基金(jīn)的销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构的代(dài)销(xiāo)合(hé)作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了(le)合计6家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来(lái)，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来(lái)看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数(shù)量(liàng)增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销机构(gòu)的选择标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机(jī)构，也是(shì)实现降本增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的合作(zu相遇时间的公式 相遇时间怎么求ò)，无(wú)非是(shì)以下三种情况：一(yī)是基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年(nián)就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来(lái)权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有太(tài)大意义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基金公司终止与代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)，通常(cháng)是基金代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地(dì)解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力(lì)，基金公(gōng)司会依据自(zì)身的(de)发展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责(zé)人(rén)透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售(shòu)公司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作(zuò)等都是考核的(de)要素，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统，每年(nián)要(yào)付出系统维护成本，很(hěn)多(duō)销售(shòu)公司(sī)一(yī)年(nián)的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也有相当一(yī)部(bù)分达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公司(sī)与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金(jīn)公司希(xī)望能(néng)有(yǒu)销(xiāo)售能力强的(de)机构合作(zuò)，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应依(yī)然是基金销售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流(liú)量优(yōu)势继(jì)续发(fā)力(lì)，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方(fāng)独立基金(jīn)销售渠(qú)道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基(jī)金。而前(qián)三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天(tiān)天基金(jīn)、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的(de)泛华普益基(jī)金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金代销机(jī)构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销售(shòu)机(jī)构的代(dài)销基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公(gōng)司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基(jī)金销售行业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少中小型基(jī)金销售机(jī)构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委(wěi)员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定(dìng)，中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司(sī)公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目前第一家主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原(yuán)因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如(rú)河南(nán)安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊(diào)销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基(jī)金、大泰金石(shí)基金等第(dì)三方代(dài)销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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