今年以来基(jī)金代(dài)销机构被基(jī)金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金公司发(fā)布与基金代销机构解约(yuē)的公告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提的(de)是(shì)，近年来(lái)由(yóu)于(yú)经营不(bù)善或违规(guī)，已有多家基金销(xiāo礼字五笔怎么打字，礼字五笔怎么打字五笔怎么打开)售机构主(zhǔ)动(dòng)或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金(jīn)公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间(jiān)的合(hé)作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基(jī)金公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也是降本增(zēng)效(xiào)的(de)主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密(mì)集(jí)终止(zhǐ)与基金代销机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关(guān)销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基(jī)金，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基(jī)金(jīn)的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销售有限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公司不再(zài)办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买入的(de)相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商基(jī)金的基金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增与民(mín)商基(jī)金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的代(dài)销合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基(jī)金公司宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公(gōng)司最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会和(hé)基(jī)金代(dài)销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家，海富通基金(jīn)今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构(gòu)数量增多及监(jiān)管趋严(yán)，近几年公募基金(jīn)公司对于代销机构的选择标(biāo)准也(yě)在(zài)提高(gāo)。在(zài)高质(zhì)量发(fā)展背(bèi)景下，严(yán)格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作(zuò)，无非(fēi)是(shì)以(yǐ)下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部(bù)人员也(yě)坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售(shòu)机构的淘(táo)汰。“上太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事(shì)总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通(tōng)常是基金(jīn)代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的处(chù)罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合(hé)作关(guān)系。“基金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构的合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金(jīn)公司(sī)会依据自身(shēn)的发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的(de)与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一套完(wán)整的基金销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有规模、机构(gòu)成(chéng)立时间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出(chū)系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前(qián)100名(míng)，也有相当一(yī)部分达不到标(biāo)准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力(lì)强的机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金公司(sī)的投研能力，管理规(guī)模，也(yě)有一定(dìng)的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基(jī)金研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收(shōu)类(lèi)产品(pǐn)的服(fú)务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台(tái)流量(liàng)形(xíng)成显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的(de)基金(jīn)销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀(xiù)，也(yě)是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效应依然是基金销售(shòu)行业所面临(lín)的(de)重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的(de)公募基金销售保(bǎo)有量数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发(fā)力，银行、三方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道(dào)中，头(tóu)部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年(nián)一季度(dù)末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金、腾安基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销售有限(xiàn)公司，其非货(huò)币市场(chǎng)公募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构中，目(mù)前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基金销售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不少(shǎo)中小型基金销售机构(gòu)在(zài)行(xíng)业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了注销公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基(jī)金法》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证券投资基金销售(shòu)机构监督(dū)管理(lǐ)办(bàn)法》等有关规定，中国证券监(jiān)督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等(děng)原因(yīn)被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海证监局发(fā)布消息(xī)，宣(xuān)布注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财路基金、大(dà)泰金石基(jī)金等(děng)第(dì)三方代销机(jī)构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士(shì)认(rèn)为，严监(jiān)管态(tài)势下(xià)，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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