财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机(jī)构(gòu)为中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年(nián)末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年以来(lái)的(de)收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司(sī)这(zhè)条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资(zī)了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易(yì)方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度(dù)起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有分别(bié)减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金便(biàn)开始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季将进将进酒为何读qiang，陈道明朗诵《将进酒》酒为何读qiang，陈道明朗诵《将进酒》(jì)度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾(céng)连(lián)续多(duō)个(gè)季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司的会计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四(sì)月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关(guān)注一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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