今年以来基金代(dài)销机构被基金(jīn)公司(sī)解约(yuē)的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与(yǔ)基金代销机(jī)构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来(lái)已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构主(zhǔ)动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金(jīn)公司严格筛(shāi)选代销机构也(yě)是降本(běn)增效的(de)主流选择(zé)。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该(gāi)公司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务。值得注(zhù)意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的基金销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理销(xiāo)售(shòu)公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代理公司(sī)旗(qí)下所有公(gōng)募基金。自公告之(zhī)日起，上述公(gōng)司(sī)不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基(jī)金也(yě)终止了与民商基金的(de)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立(lì)基金销售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合(hé)计6家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合(hé)作(zuò)；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构(gòu)中，正融基金(jīn)解除合(hé)作(zuò)关系(xì)的基(jī)金(jīn)公司最多(duō)，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基(jī)金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除(chú)合作(zuò)关系(xì)最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基(jī)金(jīn)代销机构解除(chú)合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金(jīn)今(jīn)年2月(yuè)和(hé)3月分别(bié)解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　1500毫升水等于多少斤 1500毫升水是几瓶矿泉水　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随(suí)着代销机构(gòu)数(shù)量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下(xià)，严(yán)格(gé)筛选基金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公(gōng)司内(nèi)部人(rén)员表示，基(jī)金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种情况(kuàng)：一是(shì)基金销量(liàng)一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常是(shì)基(jī)金(jīn)代销机构销售能力(lì)较弱(ruò)，且又受到监(jiān)管的处(chù)罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解除合作(zuò)关(guān)系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机(jī)构的合(hé)作(zuò)是市(shì)场化的1500毫升水等于多少斤 1500毫升水是几瓶矿泉水，要(yào)考虑(lǜ)维护成本(běn)与合作的潜(qián)力(lì)，基金(jīn)公司会依(yī)据(jù)自身的(de)发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核(hé)的(de)要素(sù)，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名(míng)排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一(yī)年(nián)的保有(yǒu)量也(yě)没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，1500毫升水等于多少斤 1500毫升水是几瓶矿泉水即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是双向选(xuǎn)择(zé)，基金(jīn)公司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金公(gōng)司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的(de)机构主要分(fēn)为银行、第三方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产(chǎn)品的服(fú)务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天(tiān)等互联网平台流量形成(chéng)显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而(ér)券商(shāng)是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类产品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来的基金销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也(yě)是(shì)不容(róng)忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是(shì)基金销售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)量数据显示(shì)，一(yī)季度，三(sān)方机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优势更(gèng)为突出。截至(zhì)今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安(ān)基金(jīn)合(hé)计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益(yì)基(jī)金销售有限(xiàn)公司，其非货币市(shì)场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销售机构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代(dài)销(xiāo)数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司(sī)合(hé)作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证监会(huì)网站显示(shì)，近期深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员会(huì)提(tí)交(jiāo)了注(zhù)销公募证券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集(jí)证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员会决定注(zhù)销(xiāo)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于(yú)经营困难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)，退出(chū)竞(jìng)争行(xíng)业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟视(shì)天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰(tài)诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三方代(dài)销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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