财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也在(zài)一季度(dù)被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持(chí)股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管产(HBC路由器能用WiFi吗chǎn)品第三(sān)、第八十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓(cāng)行(xíng)业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该(gāi)产品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度(dù)累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持(chí)不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度(dù)增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰HBC路由器能用WiFi吗男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的(de)是(shì)易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要(yào)注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要(yào)注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还有年(nián)初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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