财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年一(yī)季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行(xín奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗g)，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周(zhōu)期的(de)公(gōng)司这(zhè)条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十大(dà)重仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的(de)是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下(xià)易方达(dá)优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差异(yì)对利(lì)润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价(jià)导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷(d奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗ài)款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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