财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银(yín)行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去年四(sì)季(jì)度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只基金产品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别(bié)为(wèi)在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季(jì)报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安(ān)光电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变(biàn)的(de)中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回(huí)报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的(de)，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际(jì)认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大(dà)银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润(rùn)增速最好的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商银(yín)行；国际歌的作者是谁哪国人，国际歌作者是哪个国家的人机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈和交易。

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