今年以(yǐ)来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解约的情(qíng)形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立(lì)基(jī)金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年(nián)来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是(shì)降(jiàng)本增效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密(mì)集终止与基金代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的(de)相关销售业(yè)务。值(zhí)得(dé)注(zhù)意的是，今年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金停止了与浦领基金(jīn)的基金(jīn)销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发(fā)布公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不(bù)再代理销售公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发(fā)布公告称(chēng)，与方德保险代(dài)理有限公司、民商(shāng)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)（上(shàng)海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公告(gào)之日起(qǐ)，上述公司不再办理本(běn)公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等(děng)基(jī)金买入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只保留赎回业务(wù)，直至(zhì)所有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额。而(ér)在今(jīn)年4月(yuè)，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商(shāng)基金的基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的(de)合作关系，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民(mín)商基金(jīn)的(de)销售合作(zuò)。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金(jīn)报记者统计，截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括(kuò)1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立(lì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正融(rón武警能打过特警吗g)基(jī)金(jīn)解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金解除(chú)合作关(guān)系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎(hū)每(měi)月(yuè)都会和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解约11家，海富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述(shù)被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构多为中(zhōng)小型(xíng)机(jī)构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销机(jī)构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质量发展背景(jǐng)下(xià)，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也是实(shí)现降本(běn)增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与销售(shòu)机构的(de)合(hé)作，无非(fēi)是(shì)以下(xià)三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终(zhōng)止过一(yī)轮(lún)，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机构销售能(néng)力较(jiào)弱(ruò)，且(qiě)又受(shòu)到监管(guǎn)的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基金公司(sī)与基(jī)金代销机(jī)构的合(hé)作是市场(chǎng)化的(de)，要考虑维护成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基(jī)金公司会依据自身的发(fā)展状(zhuàng)况(kuàng)有选择的(de)与基金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其所在公司选择基(jī)金销售(shòu)公(gōng)司，有一套完整的基金(jīn)销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保(bǎo)有规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合作后(hòu)，需要对接系(xì)统，每年要付出系(xì)统维护成(chéng)本(běn)，很多销售公(gōng)司一年(nián)的保有量也(yě)没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望(wàng)能有销售(shòu)能力强的机构合作(zuò)，头部(bù)代销机构也(yě)会(huì)对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目前基金代(dài)销的机构主要分为银行、第三(sān)方基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道方面基础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平(píng)台(tái)流量形成显著护城(chéng)河(hé)，随(suí)着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将更(gèng)加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权(quán)益(yì)类(lèi)产品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基(jī)金(jīn)销售(shòu)市场，主要还是(shì)在银行渠道(dào)和头部互联网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　武警能打过特警吗span style='color: #ff0000; line-height: 24px;'>武警能打过特警吗>基金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布(bù)的(de)公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三(sān)方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基金销售(shòu)渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场(chǎng)公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普(pǔ)益基(jī)金销售(shòu)有限公司，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销(xiāo)基金(jīn)数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售(shòu)机构代销数量不(bù)足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足(zú)白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基(jī)金销售行(xíng)业分化更趋明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金销售机(jī)构在行业大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期(qī)深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机(jī)构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主(zhǔ)动(dòng)注销基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基(jī)金(jīn)、科地(dì)瑞富基金、晟(chéng)视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金(jīn)等(děng)多家机构都选(xuǎn)择(zé)主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发(fā)布(bù)消息，宣布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财(cái)富、财路(lù)基金、大泰金石基(jī)金等第(dì)三方代销机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，严(yán)监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金(jīn)代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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