财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年(nián)四(sì)季度(dù)，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季(jì)度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎ好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来ng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季度(dù)累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度(dù)末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一(yī)季度末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易(yì)方(fāng)达(dá)优质企业三年(nián)持好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来(chí)有(yǒu)、以及(jí)张清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致(zhì)符合预(yù)期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农(nóng)行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意(yì)的(de)是，一(yī)季(jì)度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四(sì)月(yuè)份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预(yù)期的中国银(yín)行，再次是结(jié)构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)也值得(dé)关(guān)注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较(jiào)好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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