今年以来基金代销机构(gòu)被(bèi)基金公司(sī)解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独(dú)立基金销售机构居多(duō)，此外(wài)，也(yě)有银行和(hé)保险。

　　值(zhí)得一提(tí)的(de)是，近年来由于经营不善或(huò)违规(guī)，已有多家基金销售机构主动(dòng)或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间(jiān)的(de)合作本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择(zé)。未来，基金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终(zhōng)止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基(jī)金，以及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德保(bǎo)险(xiǎn)代理有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。自公告之日(rì)起，上述公(gōng)司不(bù)再(zài)办(bàn)理(lǐ)本公司旗下基金(jīn)的(de)开户(hù)、认(rèn)购、申购等基金(jīn)买入的(de)相(xiāng)关业务，只保留赎回(huí)业务(wù)，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了(le)与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)关系，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家基金新(xīn)增与民商基金(jīn)的销售(shòu)合(hé)作。

　　据中国基金报记(jì)者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金(jīn)公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了(le)合计17家(jiā)独立基金销售机构的(de)代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作(zuò)关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月都会(huì)和基金(jīn)代销(xiāo)机构解(jiě)除合(hé)作关系，目(mù)前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示(shì)，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监管趋(qū)严，近几年(nián)公募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基(jī)金(jīn)销售贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监(jiān)管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理(lǐ)由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意(yì)义，只是徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经理贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司(sī)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募(mù)公(gōng)司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有一(yī)套(tào)完整的基金销售评估办法(fǎ)，比如基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有规模(mó)、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合作(zuò)等都(dōu)是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排(pái)名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付出系(xì)统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不(bù)了成(chéng)本。”据(jù)该负(fù)责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头(tóu)部代销机构也(yě)会对基金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而(ér)券商(shāng)是(shì)以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还是(shì)在银行(xíng)渠(qú)道(dào)和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来(lái)，马太效应依然(rán)是基金销售行(xíng)业所(suǒ)面临(lín)的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司(sī)，其(qí)非(fēi)货币市场公(gōng)募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而(ér)在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金(jīn)销售行业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会提交了注销公募证(zhèng)券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)法》《公开募集(jí)证券投资基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关(guān)规(guī)定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委员会决定(dìng)注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证(zhèng)监(jiān)局(jú)挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服(fú)务有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目前第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代(dài)销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下(xià)基(jī)金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金等(děng)多(duō)家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构(gòu)是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海久富财富基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大(dà)泰金石(shí)基金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态势(shì)下，未(wèi)来基(jī)金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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