财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重(zh瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢òng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行(xíng)头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据(jù)而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商(shāng)银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一(yī)季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银(yín)行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)优质企业(yè)三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意(yì)的(de)是(shì)，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和(hé)收(shōu)入增速韧性最强(qiáng)瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢，海通国(guó)际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是(shì)收入增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也(yě)值得关(guān)注。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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