财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银(yín)行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(站姐主要是做什么的，站姐是什么干什么的qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

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　　随着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一(yī)季度也(yě)重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有(yǒu)工商银(yín)行最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大(dà)重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别(bié)为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为制造(zào)业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方(fāng)达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的(de)基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东一(yī)季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手笔减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的(de)是(shì)易(yì)方达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然(rán)后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力(lì)最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持(chí)续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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