今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)基金(jīn)代销机构被基金公司解约的(de)情形明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公司(sī)发布(bù)与基金代销机(jī)构解约的公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而(ér)从(cóng)机构(gòu)类型(xíng)看(kàn)，中(zhōng)小型独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动(dòng)注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间的合作本就是双向选择(zé)，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金(jīn)公司严格筛(shāi)选代销机构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金代(dài)销机(jī)构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得(dé)基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理该(gāi)公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还(hái)有方正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金(jīn)销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海凯石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上韵母带ao的字有哪些，带韵母ao的字有哪些字(shàng)述基金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发布公告(gào)称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基(jī)金。自公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理(lǐ)本(běn)公司旗下(xià)基金的(de)开户、认购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基(jī)金则(zé)于2月终止与该(gāi)机构(gòu)的合(hé)作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民商(shāng)基(jī)金的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止合(hé)计7家独(dú)立基金销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了(le)合计17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这(zhè)其中包(bāo)括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机构中，正融基金(jīn)解(jiě)除合作(zuò)关(guān)系的(de)基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月(yuè)都会和基金代销机(jī)构解除(chú)合(hé)作(zuò)关(guān)系，目前已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金(jīn)公司对于(yú)代销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高(gāo)。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也(yě)是实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得不到(dào)有效增长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销(xiāo)售(shòu)机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过(guò)一轮(lún)，理由无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售(shòu)机构(gòu)的(de)淘汰。“上太多销售合(hé)作(zuò)机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，通常是基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到监(jiān)管的(de)处罚，就会很果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金(jīn)公司会依据自身(shēn)的发(fā)展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负(fù)责人透(tòu)露，其所在公(gōng)司(sī)选(xuǎn)择基(jī)金销售公司(sī)，有一套完整的(de)基金销售评估办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统(tǒng)维护成本(běn)，很多销售(shòu)公司一年的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负责人透露(lù)，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合(hé)作是双向(xiàng)选择，基(jī)金(jīn)公司希(xī)望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也(yě)会对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基(jī)金研究人(rén)士称，目前基金代销(xiāo)的机(jī)构主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长(zhǎng)固收(shōu)类产品的服务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互(hù)联网(wǎng)平(píng)台流量形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线(xiàn)下营业部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品(pǐn)服务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应依然是基金销售行业所(suǒ)面临的(de)重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会(huì)最新公布的公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量(liàng)优(yōu)势继续发(fā)力，银(yín)行、三(sān)方(fāng)、券(quàn)商代销占比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今(jīn)年(nián)一季(jì)度(dù)末，公募基(jī)金销售(shòu)保有(yǒu)规模(mó)前(qián)100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募(mù)基(jī)金(jīn)。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛(fàn)华普益基(jī)金(jīn)销售有限公司，其非货币(bì)市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模(mó)则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售(shòu)机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实(shí)际(jì)上，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业(yè)大(dà)洗牌中(zhōng)退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会提交了注销公募(mù)证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许可证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机构监督(dū)管理办法》等(děng)有关(guān)规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证监局挂(guà)出了(le)注(zhù)销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务(wù)有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的(de)保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金(jīn)、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视天下(xià)基金、植信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等(děng)多家机(jī)构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管态势下，未来基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

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