今年以来基(jī)金代(dài)销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金(jīn)公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家基金公司(sī)发布与基金代销机(jī)构(gòu)解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机(jī)构类(lèi)型看(kàn)，中(zhōng)小型独立基金销(xiāo)售机(jī)构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基(jī)金公司与基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下(xià)，基金公(gōng)司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集(jí)终(zhōng)止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金(jīn)办理该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得注意的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北(běi)京虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公告(gào)称(chēng)，与方(fāng)德(dé)保险代(dài)理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗(qí)下(xià)基金的(de)开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的相(xiāng)关业(yè)务，只保留(liú)赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终止了(le)与民商基金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与(yǔ)民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

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　　据中国基金报记者统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基(jī)金公司(sī)终止了(le)合计17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销(xiāo)合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以(yǐ)来(lái)，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金代销机构的(de)合作(zuò)，这其(qí)中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关(guān)系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基(jī)金代销机(jī)构(gòu)解除合作关(guān)系，目(mù)前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构多为(wèi)中小型机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年(nián)公(gōng)募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一(yī)轮(lún)，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基(jī)金(jīn)销售困难(nán)也加速(sù)了对尾(wěi)部(bù)销售(shòu)机构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机(jī)构的合作，通常是(shì)基金代销机(jī)构销(xiāo)售能力较弱，且又受到(dào)监管的处(chù)罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关系。“基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò)是(shì)市场化的，要考虑维(wéi)护成(chéng)本与合作的潜(qián)力，基金公司会依据(jù)自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选择的与基(jī)金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠(qú)道(dào)负责人透露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一(yī)套完整(zhěng)的(de)基金销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等(děng)都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作后，需要(yào)对接系(xì)统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一(yī)年(niánn是什么化学元素，n是什么化学元素符号)的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多(duō)少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便是前100名(míng)，也有相(xiāng)当一部(bù)分(fēn)达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公(gōng)司(sī)与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，基(jī)金公司希望能有销售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头部代(dài)销机构(gòu)也(yě)会对(duì)基金公司的(de)投研能力，管理(lǐ)规模，也有一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前(qián)基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要分(fēn)为银(yín)行(xíng)、第三方基金销售机构，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋来说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道方面基础较(jiào)强，更擅(shàn)长固收类(lèi)产品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等(děng)互联(lián)网平(píng)台流量形成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是(shì)以线(xiàn)下(xià)营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金(jīn)销售市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力(lì)量(liàng)。

　　马太效应显著(zhù)

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然(rán)是(shì)基(jī)金销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方(fāng)机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行、三方(fāng)、券商(shāng)代(dài)销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售(shòu)渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末，公募基金销售(shòu)保有规(guī)模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华(huá)普益(yì)基金销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量(liàng)不(bù)足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足(zú)白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行(xíng)业分化(huà)更(gèng)趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基(jī)金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公司向中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会(huì)提交(jiāo)了注(zhù)销公募(mù)证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基金销售机构监督(dū)管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督(dū)管理委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月(yuè)，上海证监局挂出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公(gōng)司公募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前第一(yī)家(jiā)主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的(de)保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚n是什么化学元素，n是什么化学元素符号(chéng)财(cái)富、财路基金(jīn)、大(dà)泰金石基金等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下，未来基(jī)金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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