今年以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金(jīn)公(gōng)司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有(yǒu)多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。而从机构类(lèi马云移民到哪国籍)型看，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来(lái)由于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构(gòu)之间的合作本就是(shì)双向(xiàng)选择(zé)，在高质量发展背(bèi)景下，基金(jīn)公(gōng)司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该公司旗(qí)下(xià)基金的(de)相(xiāng)关销(xiāo)售业务。值得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)、上海凯(马云移民到哪国籍kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公司旗下(xià)所有公(gōng)募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月(yuè)18日(rì)，长盛基金也发(fā)布公(gōng)告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)开户、认购、申购等基金买入的(de)相关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部(bù)利得基(jī)金、上银基金也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上银(yín)基(jī)金则于2月终止与该机构的(de)合(hé)作关(guān)系，但也有(yǒu)宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金、万家(jiā)基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报(bào)记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家(jiā)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合(hé)作，其(qí)中包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了(le)合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基(jī)金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合(hé)计(jì)12家基金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包括独立基金(jīn)销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金(jīn)解除合作关(guān)系的基金(jīn)公司最多，年(nián)内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系(xì)最为(wèi)频繁(fán)，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机(jī)构解除(chú)合(hé)作关(guān)系，目前已(yǐ)累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中(zhōng)小型机(jī)构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随(suí)着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公(gōng)司对于(yú)代销(xiāo)机构的(de)选择标准也(yě)在(zài)提高。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是实(shí)现降(jiàng)本增效的(de)一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部(bù)人员表示，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效增长，对(duì)基金公(gōng)司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡(gòng)献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益(yì)市场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也(yě)表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与代(dài)销(xiāo)机构的合作，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构销售(shòu)能力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果断地(dì)解除合作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作是市场化(huà)的，要考虑维护成本(běn)与(yǔ)合作的潜(qián)力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会依据自(zì)身(shēn)的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金(jīn)代(dài)销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司渠道负(fù)责人透露(lù)，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公司(sī)，有一套(tào)完整的基金销售评(píng)估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成立时(shí)间、综合能(néng)力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构马云移民到哪国籍合作后，需(xū)要对接(jiē)系(xì)统，每年要(yào)付出系统(tǒng)维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是双向选择(zé)，基金(jīn)公司希望能有销(xiāo)售能力(lì)强的机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金(jīn)公司的投研(yán)能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券(quàn)商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平台流(liú)量形成(chéng)显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部(bù)为抓手，对权益类产品(pǐn)服(fú)务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基(jī)金销(xiāo)售市(shì)场，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公(gōng)司，券商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基(jī)金销售行业所(suǒ)面(miàn)临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会(huì)最新公布的公募基(jī)金销售(shòu)保有量数据(jù)显示(shì)，一(yī)季度，三(sān)方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续(xù)发(fā)力，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)渠(qú)道(dào)中，头(tóu)部(bù)机构竞争优(yōu)势更为突(tū)出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货币(bì)市场公募基金保有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金销售机构保有规(guī)模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的(de)代(dài)销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构中，15家代销数(shù)量(liàng)在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些(xiē)年(nián)来(lái)基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根(gēn)据证监(jiān)会网站显示(shì)，近期(qī)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会提(tí)交(jiāo)了注销公募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请(qǐng)，根(gēn)据(jù)《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集(jí)证券投资基金销售(shòu)机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公募证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是目前(qián)第(dì)一(yī)家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有不(bù)少基金(jīn)代销机构由于经营困(kùn)难等原(yuán)因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出(chū)竞争(zhēng)行业(yè)。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多(duō)家(jiā)机(jī)构(gòu)都选择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也(yě)有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年(nián)12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海(hǎi)久(jiǔ)富(fù)财富(fù)基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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