今年(nián)以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)约的(de)公告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年(nián)以来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于经营(yíng)不(bù)善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn)销售机(jī)构之(zhī)间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构也是降本(běn)增(zēng)效的主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布(bù)公告(gào)，自(zì)2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金的(de)相关销售(shòu)业务(wù)。值(zhí)得注(zhù)意的是(shì)，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及海富(fù)通基金(jīn)停止了与浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北(běi)京虹(hóng)点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司、上海凯石(shí)财富基金销售(shòu)有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布(bù)公告(gào)称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构(gòu)将不再代理公(gōng)司(sī)旗(qí)下所有公募(mù)基金。自公告(gào)之日起，上(shàng)述公司(sī)不(bù)再办理本公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关(guān)业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得基金、上银(yín)基金也终(zhōng)止了(le)与民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基(jī)金(jīn)则于2月终(zhōng)止与(yǔ)该机(jī)构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司10002是什么电话啊 10002是哪个学校代码终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合(hé)计17家独立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止了(le)合(hé)计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公(gōng)司宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)的(de)基(jī)金公(gōng)司(sī)最多，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会(huì)和基金代(dài)销机构解除(chú)合(hé)作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基金今(jīn)年2月(yu10002是什么电话啊 10002是哪个学校代码è)和(hé)3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基(jī)金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数(shù)量增多及监(jiān)管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金(jīn)公司对(duì)于(yú)代销机构的选择标准也在提(tí)高。在(zài)高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销售机构(gòu)的合作，无(wú)非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整(zhěng)体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两(liǎng)年(nián)就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由(yóu)无(wú)非(fēi)就(jiù)是(shì)这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了(le)对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的(de)潜力，基金公司会依据自(zì)身的(de)发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择(zé)的与基(jī)金代销机(jī)构合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募公司(sī)渠(qú)道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择(zé)基(jī)金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机(jī)构(gòu)成立时间、综合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公(gōng)司希(xī)望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构合作，头(tóu)部(bù)代销机(jī)构也会(huì)对基金(jīn)公司的投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说(shuō)，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成(chéng)显著护(hù)城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还(hái)是在银行(xíng)渠(qú)道和头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然(rán)是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公布的(de)公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构销(xiāo)售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券商代(dài)销占(zhàn)比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)渠(qú)道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一季度(dù)末(mò)，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末(mò)位的(de)泛华普益基金销售有限公司(sī)，其(qí)非货币市场(chǎng)公(gōng)募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有规(guī)模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家基金代销机(jī)构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的(de)代销(xiāo)基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，也有111家(jiā)基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而在(zài)115家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分化更10002是什么电话啊 10002是哪个学校代码(gèng)趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基(jī)金销售机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提交(jiāo)了注销公(gōng)募证券投资基金销售业务(wù)许可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法》《公开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售(shòu)机构监督管理办(bàn)法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局(jú)挂出了(le)注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第(dì)一(yī)家主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等(děng)多家(jiā)机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富财富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方(fāng)代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，严(yán)监管(guǎn)态势(shì)下，未来(lái)基金代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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