今(jīn)年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发(fā)布与基金代销机(jī)构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机(jī)构类型看，中小型(xíng)独(dú)立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外(wài)，也有银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近年来由于(yú)经营不善或违规(guī)，已有多家(jiā)基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司与基金销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是降本(běn)增(zēng)效的主流选(xuǎn)择。未来，基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终(zhōng)止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公告(gào)，经与(yǔ)北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富(fù)基(jī)金销售有限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理销售公司旗(qí)下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告(gào)之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下(xià)基金的(de)开(kāi)户、认购、申购(gòu)等基金买入(rù)的(de)相(xiāng)关业务，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额(é)。而在(zài)今(jīn)年4月，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金(jīn)也终(zhōng)止了与(yǔ)民商(shāng)基(jī)金的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)，上银基(jī)金则于2月终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增(zēng)与民(mín)商(shāng)基金的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合计(jì)7家独立基金(jīn)销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合计17家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司宣(xuān)布(bù)终止了合(hé)计12家基金代销机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这其中包括独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公(gōng)司最多，年内(nèi)已(yǐ)有(yǒu)5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛基(jī)金解除合作关(guān)系最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都会(huì)和(hé)基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关系，目(mù)前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基(jī)金(jīn)今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的(de)基(jī)金销售机(jī)构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随(suí)着代销(xiāo)机构数量增(zēng)多及监(jiān)管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年(nián)公募基金公司对于代(dài)销机(jī)构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无(wú)非是以(yǐ)下三(sān)种情况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管(guǎn)处罚(fá)；三是(shì)销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内部(bù)人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷(mí)，基(jī)金销售困难(nán)也加(jiā)速(sù)了对尾(wěi)部(bù)销售机(jī)构的淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解除合(hé)作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是市场化(huà)的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合作(zuò)的(de)潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发(fā)展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所在公司(sī)选择(zé)基(jī)金(jīn)销售公司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司(sī)合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求(qiú)其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对(duì)接(jiē)系(xì)统，每(měi)年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多销售公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名(míng)，也有相当一部(bù)分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金代销机构的合作是双(shuāng)向选择(zé)，基金公司希(xī)望能有销售能力强(qiáng)的机构合作(zuò)，头部代(dài)销机(jī)构也会对基金(jīn)公司的(de)投研(yán)能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基(jī)金代销的(de)机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠(qú)道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠(qú)道较强(qiáng)，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互(hù)联网平台流量形成显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线下营业部为(wèi)抓手(shǒu)，对(d适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么uì)权益类产(chǎn)品(pǐn)服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的(de)基金销售(shòu)市(shì)场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠(qú)道(dào)和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协(xié)会(huì)最(zuì)新公布的(de)公募基(jī)金销售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三方(fāng)、券商(shāng)代销占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售渠道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出。截至今(jīn)年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独(dú)立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金、腾安基(jī)金合计保有约(yuē)2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在末(mò)位(wèi)的(de)泛华(huá)普(pǔ)益(yì)基金销售(shòu)有限适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构代销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公(gōng)司(sī)合(hé)作。

　　实(shí)际(jì)上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构在行业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网站显示(shì)，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司向中(zhōng)国(guó)证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证的(de)申请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募(mù)集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决(jué)定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有不(bù)少(shǎo)基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安(ān)存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机(jī)构是由(yóu)于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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