财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披露拉(lā)下帷(wéi)幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况更(gèng)为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè木梳子是桃木好还是檀木好，木梳子是桃木好还是檀木好呢)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品木梳子是桃木好还是檀木好，木梳子是桃木好还是檀木好呢还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商(shāng)银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源(yuán)等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度(dù)分别(bié)增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度(dù)末(mò)起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增(zēng)速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的(de)会计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比(bǐ)较优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的(de)中国(guó)银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交(jiāo)易。

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