今(jīn)年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司发布与基金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构(gòu)居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来由于经(jīng)营不善或违规(guī)，已有多家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金(jm开头的姓氏都有哪些，m开头的姓氏中文名īn)公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的(de)合(hé)作本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下，基(jī)金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密(mì)集终止(zhǐ)与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富(fù)通基金停(tíng)止了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售(shòu)有限公司(sī)协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金(jīn)也(yě)发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述(shù)公(gōng)司不再办理本公司旗下基(jī)金的开户(hù)、认购、申购(gòu)等基金买入的相关(guān)业(yè)务，只保留(liú)赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今(jīn)年(nián)4月，西部(bù)利得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于(yú)2月终(zhōng)止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者(zhě)统计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其(qí)中m开头的姓氏都有哪些，m开头的姓氏中文名，2月，有3家基金公(gōng)司终止合(hé)计(jì)7家独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合计17家独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家独(dú)立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布终(zhōng)止了(le)合计(jì)12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基(jī)金销售机(jī)构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机构中(zhōng)，正融基金解除(chú)合作关(guān)系(xì)的(de)基金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金代销机构解除合(hé)作(zuò)关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通(tōng)基(jī)金今年(nián)2月和(hé)3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近(jìn)几年公募(mù)基(jī)金公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格(gé)筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人(rén)员(yuán)表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销售机构(gòu)的合作，无非是(shì)以下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量一直(zhí)得(dé)不到有效增(zēng)长，对(duì)基金(jīn)公司整体(tǐ)基金销售贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一轮，理(lǐ)由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销售合作机构(gòu)，没有太大(dà)意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经(jīng)理(lǐ)贾志也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合(hé)作的(de)潜力(lì)，基金公司会依(yī)据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公司(sī)选(xuǎn)择基金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销售保(bǎo)有规(guī)模、机构(gòu)成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构合作(zuò)后，需(xū)要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也(yě)没有多(duō)少，甚(shèn)至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负(fù)责(zé)人透(tòu)露，即便是前(qián)100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的合作是(shì)双向选择，基金(jīn)公司希望能有(yǒu)销售能力强的(de)机构合作，头部代销机构也会(huì)对基金(jīn)公司的投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基(jī)金代销(xiāo)的(de)机构主要分为(wèi)银(yín)行(xíng)、第三方(fāng)基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行(xíng)在渠道(dào)方面(miàn)基(jī)础较(jiào)强，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的服(fú)务，第(dì)三方销售(shòu)渠(qú)道线上渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台(tái)流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容(róng)忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销售(shòu)行业(yè)所面临的重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协(xié)会最新公布的公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一季度末，公募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位(wèi)的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其(qí)非货(huò)币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾差距十(shí)分明(míng)显，未(wèi)上榜的独立基金销售机(jī)构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，目前共有26家基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立(lì)基金销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年(nián)来基金销售行业分(fēn)化(huà)更趋明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售(shòu)机构(gòu)在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会(huì)提交了注销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开(kāi)募集(jí)证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售机构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目(mù)前第一家主动注销基(jī)金销售(shòu)牌照的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近年(nián)来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安(ān)存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟视天(tiān)下基(jī)金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违(wéi)规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发(fā)布(bù)消息，宣(xuān)布注(zhù)销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严监管态(tài)势下，未来基金代(dài)销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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