财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下(xià)帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均戴自动蝴蝶去上班感受，被要求带着玩具上班(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突戴自动蝴蝶去上班感受，被要求带着玩具上班出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设(shè)备及新能(néng)源(yuán)等(děng)行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一(yī)季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在(zài)2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余(yú)季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年四(sì)季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xi戴自动蝴蝶去上班感受，被要求带着玩具上班à)产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达(dá)优(yōu)质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研(yán)报，银行业(yè)一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季(jì)度(dù)的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司(sī)的会(huì)计规(guī)则有差(chà)别，需(xū)要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述(shù)4类银(yín)行中利(lì)润(rùn)增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优(yōu)质的(de)城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得(dé)关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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