财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣(róng)，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的(de)单只基(jī)金产品(pǐn)。去(qù)年(nián)年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以及农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的(de)第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产10根虫草泡8斤酒合适吗，一斤酒放多少冬虫夏草泡合适品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持10根虫草泡8斤酒合适吗，一斤酒放多少冬虫夏草泡合适有(yǒu)、以(yǐ)及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季(jì)度收入(rù)增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持(chí)平10根虫草泡8斤酒合适吗，一斤酒放多少冬虫夏草泡合适(píng)，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初(chū)一些大(dà)银行以极(jí)低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易。

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