今年(nián)以来(lái)基金代销机构被基(jī)金公(gōng)司解(jiě)约的情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机(jī)构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立(lì)基金销售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构(gòu)也是(shì)降本(běn)增效(xiào)的主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值(zhí)得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售(shòu)有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将(jiāng)不(bù)再代(dài)理销售公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司(sī)不再办(bàn)理(lǐ)本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买入(rù)的相关(guān)业务，只保留(liú)赎回业务，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今(jīn)年4月，西部(bù)利得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与民商基(jī)金的基(jī)金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报(bào)记者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了(le)合计17家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合计(jì)6家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除(chú)合(hé)作关系的基金(jīn)公(gōng)司最(zuì)多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和基金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为(wèi)中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数量(liàng)增(zēng)多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基金(jīn)公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销机(jī)构，也(yě)是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公司(sī)终止与(yǔ)销售机构的合(hé)作，无(wú)非是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直得(dé)不到(dào)有(yǒu)效增长，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二是受到(dào)监管处(chù)罚；三是(shì)销售机(jī)构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人(rén)员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力(lì)较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的(de)合作是市场(chǎng)化的(de)，要考虑(lǜ)维护(hù)成(chéng)本与合作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完整的(de)基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成(chéng)立时(shí)间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是(shì)考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保有规模排名(míng)排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能(néng)力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会(huì)对基金(jīn)公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士(shì)称，目(mù)前基金(jīn)代销的机构主要分为(wèi)银行、第三方(fāng)基(jī)金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平(píng)台(tái)流量形成显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领(lǐng)先(xiān)地位将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对(duì)权(quán)益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还是在银行(xíng)渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年(nián)来(lái)，马太效应依(yī)然是基金销售行业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业(yè)协会(huì)最新公布的公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更(gèng)为突出。截(jié)至今年一(yī)季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金保有规模(mó)为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距(jù)十分明(míng)显，未上榜的独立基金(jīn)销(xi电影中杀青一词是指什么意思，杀青一词是指什么意思啊āo)售(shòu)机构(gòu)保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机构(gòu)中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公(gōng)司合(hé)作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不少中小型基金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公(gōng)司向中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员(yuán)会提交了注销(xiāo)公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同样是(shì)在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第一家(jiā)主动注销基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有(yǒu)不少(shǎo)基(jī)金代(dài)销机构由(yóu)于经营(yíng)困难(nán)等(děng)原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安(ān)存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家(jiā)机构都选择主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息(xī)，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金等第(dì)三方代销机构也(yě)被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来电影中杀青一词是指什么意思，杀青一词是指什么意思啊基(jī)金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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