今年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构(gòu)居多，此外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机(jī)构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本增(zēng)效(xiào)的主流选择。未来，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基(jī)金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得(dé)基(jī)金发(fā)布(bù)公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公(gōng)告，经与北京虹(hóng)点基(jī)金销售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告称(chēng)，与方德保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起(qǐ)，上述公司不再(zài)办理本公司旗(qí)下基(jī)金(jīn)的开(kāi)户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的(de)相关业务，只保留(liú)赎回(huí)业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎回全(quán)部(bù)份(fèn)额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基金、上银(yín)基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的基金销售合作，上银基金则(zé)于(yú)2月(yuè)终止与该(gāi)机构(gòu)的(de)合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增(zēng)与(yǔ)民商基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)合(hé)作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计(jì)6家(jiā)独立基金销售机(jī)构的合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布(bù)终止了(le)合计12家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关系(xì)的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月都会(huì)和基金代销机(jī)构解除合作(zuò)关(guān)系(xì)，目(mù)前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销售机(jī)构(gòu)多为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业(yè)内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公(gōng)司对于代销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高(gāo)质量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金公司(sī)内部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一(yī)是基金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基(jī)金销(xiāo)售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是(shì)销(xiāo)售机构主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非就是这些。”但(dàn)该(gāi)内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常(cháng)是基(jī)金代销机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到(dào)监管的处罚(fá)，就会很果断地解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)的合作是(shì)市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公(gōng2023年过年是哪一天，2023年春节是哪天一天)司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办(bàn)法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了(le)成本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便是(shì)前100名(míng)，也有(yǒu)相当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公司与基(jī)金代销机(jī)构的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，基金(jīn)公司希望(wàng)能有销售(shòu)能力强的机构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也(yě)会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基(j2023年过年是哪一天，2023年春节是哪天一天ī)金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台(tái)流量形(xíng)成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权益类产(chǎn)品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年(nián)来，马太(t2023年过年是哪一天，2023年春节是哪天一天ài)效应(yīng)依(yī)然(rán)是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公(gōng)布的公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)量(liàng)数(shù)据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继(jì)续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立基(jī)金销售(shòu)渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更为突(tū)出。截至今年(nián)一季度末(mò)，公募(mù)基(jī)金销售保有规模(mó)前100强中，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机(jī)构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销(xiāo)数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网站显示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有(yǒu)限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监(jiān)督管理委(wěi)员会提(tí)交(jiāo)了注销公募证券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委(wěi)员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上(shàng)海证监局挂(guà)出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动注销基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代(dài)理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近(jìn)年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营(yíng)困难等(děng)原因(yīn)，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富基(jī)金(jīn)、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是(shì)由(yóu)于违规等(děng)原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局发布消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严监管态势下，未来(lái)基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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