今(jīn)年(nián)以来基金代销机构被(bèi)基金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代销机构解(jiě)约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构终止合作。而从机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主动或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基(jī)金销(xiāo)售机构之间的(de)合作本(běn)就是双向选择(zé)，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，基金公(gōng)司(sī)严格筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公司旗(qí)下(xià)基金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金，以及海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有限(xiàn)公司(sī)、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告(gào)之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗(qí)下基金(jīn)的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户(hù)赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银基金(jīn)也终止了与民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基(jī)金新(xīn)增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记(jì)者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计(jì)7家独立(lì)基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司(sī)终止了合计(jì)6家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机(jī)构(gòu)、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构(gòu)中，正融基(jī)金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都(dōu)会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除合作关(guān)系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基(jī)金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构的(de)选择标准也在(zài)提高。在(zài)高(gāo)质量发(fā)展背景下，严格筛选基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构，也是实现(xiàn)降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基(jī)金公司(sī)内部(bù)人(rén)员表示(shì)，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)销(xiāo)售机构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销(xiāo)量一(yī)直(zhí)得(dé)不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言(yán)，今年以来(lái)权益(yì)市场低(dī)迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机几近是什么意思，几近什么意思拼音构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机(jī)构(gòu)，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与代销机构的(de)合作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构销售能(néng)几近是什么意思，几近什么意思拼音力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就(jiù)会(huì)很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司(sī)与基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是市场化的，要考虑维(wéi)护成本(běn)与合作(zuò)的(de)潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机(jī)构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立(lì)时(shí)间、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等(děng)都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出系(xì)统维护成(chéng)本，很多(duō)销售公司一(yī)年的保有量也没(méi)有多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责人透露，即(jí)便是(shì)前(qián)100名，也有相当一(yī)部(bù)分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)是双向选(xuǎn)择(zé)，基金(jīn)公司希望(wàng)能(néng)有销(xiāo)售能力强的(de)机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基金(jīn)公司的投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金(jīn)代销的(de)机(jī)构主要分为银行(xíng)、第三方基(jī)金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋(fù)来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银(yín)行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为(wèi)抓(zhuā)手，对(duì)权益类(lèi)产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会最(zuì)新公布的公募基金(jīn)销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构(gòu)销(xiāo)售增长最为明显，互联(lián)网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非货币(bì)市场公募(mù)基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司(sī)，其(qí几近是什么意思，几近什么意思拼音)非货币市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不少中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)提交(jiāo)了(le)注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)委员会决(jué)定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永(yǒng)鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售服务(wù)有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业(yè)。比如河(hé)南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规等(děng)原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富(fù)财富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大(dà)泰金(jīn)石基(jī)金等第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未来基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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