今年以来基金(jīn)代销机(jī)构被基金公(gōng)司解约的情形(xíng)明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来由(yóu)于经(jīng)营不(bù)善(shàn)或违规，已有多家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构主动或被动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金(jīn)公司与(yǔ)基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量发展背(bèi)景下，基金公(gōng)司严(yán)格筛选代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也是降(jiàng)本(běn)增效的主流(liú)选择(zé)。未来，基金(jīn)代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该(gāi)公司旗(qí)下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告(gào)，经与(yǔ)北京虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不(bù)再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述(shù)基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的(de)开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等(děng)基金(jīn)买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了(le)与民商基金的(de)基金销售合(hé)作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金(jīn)公司终止合计7家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其中包(bāo)括(kuò)独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)、银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中，正融基金解(jiě)除合(hé)作关系的基金公司最多(duō)，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而基(jī)金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除合作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前(qián)已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的基金(jīn)销售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数量(liàng)增多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人(rén)员(yuán)表示，基金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种(zhǒng)情况：一是基金销量一(yī)直得不到(dào)有效增长，对(duì)基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三(sān)是销售(shòu)机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年(nián)就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内(nèi)部(bù)人员也坦言，今年(nián)以来权益(yì)市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会很果断地解(jiě)除合作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维(wéi)护(hù)成(chéng)本(běn)与合作的(de)潜力(lì)，基金公司(sī)会依据(jù)自身(shēn)的(de)发(fā)展状况有选择的(de)与基金代销机构合(hé)作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套(tào)完(wán)整的基金销售评估(gū)办法，比如基(jī)金销售保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些(xiē)公司(sī)合作等都是考核(hé)的要素，其中，要求其(qí)公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没(méi)有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不(bù)了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基(jī)金公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司希望能有销售能力强的(de)机(jī)构(gòu)合作(zuò)，头部(bù)代销(xiāo)机(jī)构也(yě)会对基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三(sān)方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品(pǐn)的服务(w团费收缴标准是多少钱，团费收缴标准是多少钱一个月ù)，第(dì)三方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作团费收缴标准是多少钱，团费收缴标准是多少钱一个月(zuò)为后(hòu)起之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所(suǒ)面临(lín)的(de)重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公(gōng)布的公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金(jīn)、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非(fēi)货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机(jī)构保有规模(mó)则(zé)更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基金销售(shòu)行业分(fēn)化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日(rì)，根据证(zhèng)监会网站显示，近(jìn)期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司(sī)向中国证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会(huì)决定(dìng)注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销机构由于(yú)经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植(zhí)信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构(gòu)都选择(zé)主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也(yě)有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注(zhù)销上(shàng)海(hǎi)久(jiǔ)富财富基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财富、财(cái)路(lù)基金、大(dà)泰金石基(jī)金等第三方(fāng)代销机(jī)构也被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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