今年(nián)以来基金(jīn)代销机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止合作。而(ér)从机构类(lèi)型看，中小型独立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金销售机(jī)构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司(sī)严(yán)格(gé)筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基金办理该公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的(de)相关销售(shòu)业务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)发(fā)布(bù)公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销售(shòu)公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金也发(fā)布公告(gào)称，与方德(dé)保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本公司旗(qí)下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的相关(guān)业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也(yě)终止了与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构(gòu)的合作关系(xì)，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民商基(jī)金的(de)销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公司终(zhōng)止了(le)合(hé)计17家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构的(de)代销合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机(jī)构的合作，这其中包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代(dài)销机(jī)构中，正(zhèng)融(róng)基金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合(hé)作(zuò)关系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的(de)基金销售机构多(duō)为(wèi)中小型机构。

　　业内人(rén)士表示(shì)，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于(yú)代销机构的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格(gé)筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情况：一(yī)是基金销(xiāo)量一53231323是什么意思？ 53231323可以弹哪些歌直(zhí)得(dé)不到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整体基(jī)金销售贡(gòng)献不大；二是(shì)53231323是什么意思？ 53231323可以弹哪些歌受到监管处罚(fá)；三是销售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市(shì)场低迷，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的(de)处(chù)罚，就会很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基(jī)金(jīn)公司(sī)会依(yī)据自身的发(fā)展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公司渠道(dào)负责人(rén)透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一(yī)套完(wán)整的基金销售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机构成立(lì)时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是前100名(míng)，也(yě)有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作(zuò)，头(tóu)部代销机构(gòu)也会(huì)对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理(lǐ)规(guī)模，也有一定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金(jīn)代(dài)销的机构主要分为银(yín)行(xíng)、第三(sān)方基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成53231323是什么意思？ 53231323可以弹哪些歌显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市(shì)场(chǎng)，主要(yào)还是在(zài)银行渠道(dào)和(hé)头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀(xiù)，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的(de)公募基(jī)金销售(shòu)保有(yǒu)量(liàng)数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今(jīn)年一季度(dù)末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有规(guī)模前(qián)100强中，21家独立(lì)基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基(jī)金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货(huò)币市(shì)场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基(jī)金销售机(jī)构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的(de)代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代(dài)销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销(xiāo)不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明(míng)显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司向(xiàng)中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募(mù)集证券(quàn)投资基金销售机构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监(jiān)局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售服(fú)务(wù)有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险销(xiāo)售也是(shì)目前第一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金销(xiāo)售牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营困难(nán)等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由(yóu)于违规等(děng)原因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如，去年(nián)12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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