财(cái)联社5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度(dù)也(yě)重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多只产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年(nián)四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的(de)58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光(guāng)电等半导体材料公司以及(jí)南(nán)都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源(yuán)产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一季(jì)度首(shǒu)度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中(华枝春满天心月圆什么意思可以发朋友圈吗，怀瑾握瑜,风禾尽起什么意思zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)华枝春满天心月圆什么意思可以发朋友圈吗，怀瑾握瑜,风禾尽起什么意思，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持(chí)有、以及张清华(huá)在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然(rán)后(hòu)是(shì)大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑(yí)；此外(wài)，银(yín)行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要注意口径差异对利(lì)润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入(rù)压(yā)力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中国银(yín)行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银行和平安(ān)银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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