今(jīn)年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约的(de)情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销(xiāo)机构解约(yuē)的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中(zhōng)小(xiǎo)型独(dú)立基金销(xiāo)售机构居多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被(bèi)动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石(shí)财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将不(bù)再(zài)代(dài)理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基金也发(fā)布公告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日(rì)起，上(shàng)述(shù)基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下(xià)基(jī)金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的(de)相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客户赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该机构的合作关系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止合计(jì)7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计(jì)17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计6家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)终止了合计(jì)12家(jiā)基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作(zuò)关系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和(hé)基金代销机构解除合作关系，目(mù)前已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通(tōng)基(jī)金(jīn)今年2月和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机构

　　助推降本(běn)增(zēng)效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被解(jiě)约的基金销售(shòu)机构多(duō)为(wèi)中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机(jī)构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部(bù)人(rén)员表示，基金公(gōng)司(sī)终止与(yǔ)销(xiāo)售机构的合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一(yī)是基金销量一(yī)直得不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是受(shòu)到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年(nián)就(jiù)这(zhè)样(yàng)终止过(guò)一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金(jīn)销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地(dì)解除(ch中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思ú)合作关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合(hé)作是市场化的(de)，要考虑维护(hù)成本(běn)与合作的潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发展状(zhuàng)况(kuàng)有选择(zé)的(de)与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估办法，比如基金销售保(bǎo)有规模(mó)、机构(gòu)成立时间(jiān)、综合(hé)能力(lì)，以及与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核(hé)的要素(sù)，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需(xū)要(yào)对接系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一年(nián)的(de)保有量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透露(lù)，即便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合(hé)作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司(sī)希(xī)望(wàng)能有销(xiāo)售(shòu)能(néng)力强的(de)机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金公司的投研(yán)能力，管理规模(mó)，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称(chēng)，目(mù)前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比(bǐ)如，银(yín)行在(zài)渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将更(gèng)加(jiā)夯实(shí)，而券商是以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金(jīn)销售市(shì)场，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为突(tū)出。截至今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家基(jī)金销售机构的(de)代销(xiāo)基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基(jī)金销售机(jī)构代销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金销售(shòu)机构中，15家代销(xiāo)数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销不(bù)足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家基(jī)金公司(sī)合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年(nián)4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公(gōng)司向(xiàng)中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会提交了(le)注销公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公开募(mù)集证券投资(zī)基(jī)金销售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业务(wù)许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年(nián)来，有不少基金代(dài)销机构由于经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)，退出(chū)竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金(jīn)等多(duō)家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监局发布(bù)消息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方(fāng)代(dài)销机构也(yě)被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来(lái)基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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