财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下(xià)共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单只基金产品公元1世纪是哪一年到哪一年，公元1世纪是什么年代。去年年末，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益公元1世纪是哪一年到哪一年，公元1世纪是什么年代率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度末，周智(zhì)硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股(gǔ)保持(chí)不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多公元1世纪是哪一年到哪一年，公元1世纪是什么年代个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航一(yī)季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和(hé)收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银(yín)行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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