财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的(de)重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3大学辍学和退学的区别，辍学和休学的区别家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其(qí)中(zhōng)，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八(bā)十(shí)大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个(gè)季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银(yín)行最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质(zhì)企(qǐ)业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的(de)易(yì)方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xí大学辍学和退学的区别，辍学和休学的区别ng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入(rù)增速(sù)中行(xíng)、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其(qí)中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认(rèn)为(wèi)息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在(zài)上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的(de)交(jiāo)通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业(yè)银行也(yě)值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一(yī)季报(bào)不(bù)错的(de)低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的(de)招商银行和平(píng)安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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