财联社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交易(yì)日，A股(gǔ)银行(xíng)板(bǎn)块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据(jù)和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度(dù)也重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区(qū)农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周(zhōu)智硕(shuò)假如给我三天光明主要内容概括50字，假如给我三天光明主要内容概括30字在管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数(shù)量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入(rù)对(duì)营收贡(gòng)献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收入增(zēng)速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结(jié)构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关假如给我三天光明主要内容概括50字，假如给我三天光明主要内容概括30字注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复(fù)的招商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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