今年以来基金代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)发布(bù)与基金(jīn)代销机构(gòu)解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销售机构居(jū)多(duō)，此(cǐ)外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由(yóu)于经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人(rén)士认为，基金公司与基金销售机构之间的(de)合作本(běn)就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基(jī)金公司(sī)严(yán)格筛选代销机(jī)构(gòu)也是(shì)降本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将(jiāng)我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的(de)是(shì)，今年以来，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基(jī)金销售有限公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不(bù)再代理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的(de)基(jī)金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月(yuè)终止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家基金新增与民(mín)商基金的(de)销售合作。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的(de)代销合作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止(zhǐ)了(le)合(hé)计6家独(dú)立基金销售机构的合(hé)作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布(bù)终(zhōng)止了(le)合计12家(jiā)基金代销机(jī)构的合作，这其中(zhōng)包括独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司最多，年(nián)内(nèi)已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除合作(zuò)关(guān)系，目前已累计解约11家(jiā)，海富(fù)通基(jī)金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被解约的基金销售机构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示(shì)，随(suí)着代销机构数(shù)量(liàng)增多及监管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金公(gōng)司(sī)对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本(běn)增(zēng)效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直得不到(dào)有效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受(shòu)到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机(jī)构，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，通(tōng)常是(shì)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到(dào)监(jiān)管的(de)处罚，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公司与基金代销机构的合作是市场化的(de)，要考(kǎo)虑维(wéi)护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会(huì)依据自(zì)身(shēn)的(de)发展状况有选择(zé)的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公司渠道负责人(rén)透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整的(de)基金销(xiāo)售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以及与哪些(xiē)公(gōng)司合作等都(dōu)是考核(hé)的要素，其中，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保有规(guī)模排名(míng)排名(míng)前100，是硬(yìng)性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要(yào)对(duì)接系(xì)统，每年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本。”据该负(fù)责人透露(lù)，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当一部分达(dá)不(bù)到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力(lì)强的机(jī)构(gòu)合作，头部代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也(yě)会对(duì)基(jī)金公司的投研(yán)能(néng)力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研(yán)究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道(dào)方面基础较强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产(chǎn)品服务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来(lái)，马(mǎ)太(tài)效应依然是基金销售行(xíng)业所(suǒ)面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国(guó)基(jī)金(jīn)业协会最(zuì)新公布的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示(shì)，一(yī)季度，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争优(yōu)势(shì)更为突(tū)出。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华普益基(jī)金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全(quán)市场473家基金代销机构中，目前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销(xiāo)数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销(xiāo)不足白只。其(qí)中(zhōng)，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构(gòu)在行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决(jué)定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不少基金代(dài)销机构由于(yú)经营困难等原因，主动注销基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选(xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是(shì)由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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