财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季(jì)度也(yě)重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐比较长的古诗词，比较长的古诗10句，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行(xíng)。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及(jí)中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的(de)收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持(chí)工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该产(chǎn)品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3比较长的古诗词，比较长的古诗10句.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年(nián)于今年一季度首度(dù)减持(chí)苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持(chí)有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最(zuì)好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中(zhōng)特估概念(niàn)，团队(duì)首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可(kě)能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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