财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四(sì)季度新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计持(chí)股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品(pǐn)排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股49是质数还是合数为什么是奇数，49是质数还是合数为什么不是奇数价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的(de)易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续(xù)4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七(qī)、第(dì)十大流(liú)通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入(rù)增(zēng)速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增(zēng)速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估(gū)概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超49是质数还是合数为什么是奇数，49是质数还是合数为什么不是奇数(chāo)预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注(zhù)一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易(yì)。

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