今年(nián)以来(lái)基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金(jīn)公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终止(zhǐ)青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？合(hé)作。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售(shòu)机构居多，此外，也(yě)有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司(sī)与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之间的(de)合(hé)作本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背景下，基金公(gōng)司严(yán)格筛选代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来(lái)，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该(gāi)公(gōng)司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得注意的(de)是，今年(nián)以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安(ān)基金，以及海富(fù)通(tōng)基(jī)金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的基金(jīn)销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司、上海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称(chēng)，与方德(dé)保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将不再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基金(jīn)的基金(jīn)销(xiāo)售合作，上青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？银基金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终止(zhǐ)与该(gāi)机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合计7家(jiā)独(dú)立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家(jiā)保险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公司终止了(le)合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的(de)合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)，这其中包括独立(lì)基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解除合作关系，目前(qián)已(yǐ)累(lèi)计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金(jīn)今年(nián)2月和(hé)3月分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解(jiě)约的基金(jīn)销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增(zēng)多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于代销机构的选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在(zài)高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也(yě)是(shì)实(shí)现(xiàn)降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公(gōng)司内部(bù)人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是(shì)以下(xià)三种情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增长，对(duì)基(jī)金公司整体基金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到监管处(chù)罚；三是(shì)销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就这样终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由(yóu)无非(fēi)就(jiù)是这些。”但(dàn)该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也(yě)加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会(huì)很果断地(dì)解(jiě)除合(hé)作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑(lǜ)维护成本与合作的(de)潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有(yǒu)选择的与(yǔ)基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在(zài)公司选择(zé)基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办(bàn)法，比如(rú)基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机构(gòu)成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都(dōu)是考核(hé)的要素(sù)，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要对接系统，每年要付出系(xì)统(tǒng)维护(hù)成本，很多销(xiāo)售(shòu)公司一(yī)年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露(lù)，即(jí)便是前100名(míng)，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分(fēn)达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构合作，头部(bù)代销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投研(yán)能(néng)力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一定(dìng)的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台流量形成(chéng)显(xiǎn)著护(hù)城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠(qú)道(dào)和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀(xiù)，也(yě)是(shì)不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？会最新公布(bù)的公募基金销(xiāo)售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金销售保有规(guī)模前(qián)100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基(jī)金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金、腾(téng)安基金(jīn)合计保有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中排在末(mò)位的(de)泛华普益基金销售有限公司，其非货币(bì)市场公募基金(jīn)保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家基(jī)金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机(jī)构(gòu)代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公(gōng)司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募(mù)证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资(zī)基金销售机构监督(dū)管理(lǐ)办法》等(děng)有(yǒu)关(guān)规定，中(zhōng)国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服(fú)务有(yǒu)限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有不少基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构(gòu)都选(xuǎn)择(zé)主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基(jī)金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等(děng)第三方代销机(jī)构也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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