财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多(duō)只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第(dì)八十大(dà)重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个(gè)季度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中(zhōng)坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一季度(dù)减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度(dù)末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多(duō)的(de)产(chǎn)品(pǐn)，还包括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方(fāng)达(dá)优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日(rì)最新研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明(míng)显的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大行资(zī)产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意(yì)口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类银行(xíng)中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银(yín)行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的中国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安银(yín)行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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