今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金(jīn)公司发布与基(jī)金代销机构解约的公告(gào)。截至6月1日(rì)，今年(nián)以来(lái)已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独立基(jī)金(jīn)销售机构居多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或违规，已有多(duō)家基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的(de)合作本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海富(fù)通基金停(tíng)止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与北(běi)京虹点基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石(shí)财(cái)富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限公(gōng)司(sī)、民商(shāng)基金销售（上海）有限(xiàn)公司(sī)协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金销售机(jī)构将不再代理公司旗下(xià)所有公募(mù)基(jī)金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申购(gòu)等(děng)基(jī)金买(mǎi)入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得基(jī)金、上(shàng)银基(jī)金也终止了(le)与民(mín)商基金的(de)基金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基(jī)金(jīn)则于(yú)2月终止与(yǔ)该机构的(de)合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合(hé)计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合(hé)作；5月以来，则已四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思有9家基金公司(sī)宣(xuān)布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独(dú)立(lì)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融(róng)基金解除(chú)合作关(guān)系(xì)的基(jī)金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎(hū)每月都会和(hé)基金代销机构解(jiě)除(chú)合作关系，目(mù)前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富通基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

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　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基(jī)金销售机构(gòu)多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机(jī)构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严(yán)，近(jìn)几(jǐ)年公募基(jī)金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择(zé)标准也在提高(gāo)。在(zài)高质量发展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部(bù)人员表示，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下三(sān)种情况：一(yī)是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量(liàng)一直得不(bù)到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整体(tǐ)基(jī)金(jīn)销售(shòu)贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样(yàng)终(zhōng)止过一(yī)轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾(wěi)部销售机构的(de)淘汰。“上太(tài)多销售合(hé)作机构，没(méi)有(yǒu)太(tài)大意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志(zhì)也表示(shì)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)与代销机构的(de)合作，通常(cháng)是基金代销机构销(xiāo)售能力(lì)较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依(yī)据(jù)自(zì)身的发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所(suǒ)在公司选(xuǎn)择基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)公司(sī)，有一套完(wán)整的基(jī)金销售评估办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有规模、机(jī)构成立时间、综(zōng)合能力，以及(jí)与(yǔ)哪(nǎ)些公司(sī)合作等(děng)都是考(kǎo)核的要素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金(jīn)销售保有规(guī)模排名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要对接系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多(duō)销售公司一(yī)年的(de)保有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强的(de)机构合(hé)作(zuò)，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规(guī)模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代销的(de)机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道(dào)方(fāng)面基(jī)础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三(sān)方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互(hù)联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位将更加夯实(shí)，而券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来(lái)的基金销售市场，主要还是在(zài)银(yín)行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太效(xiào)应依然是(shì)基金销售行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销售(shòu)保有(yǒu)量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长最为明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代销占比已(yǐ)从(cóng)过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中排在(zài)末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的(de)代销(xiāo)基(jī)金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)代销(xiāo)数量不足百只。而在(zài)115家独立基(jī)金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少中小型基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据(jù)证(zhèng)监(jiān)会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的申(shēn)请(qǐng)，根据(jù)《行政(zhèng)许(xǔ)可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投(tóu)资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国(guó)证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员会决定注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一家主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照的(de)保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有不少基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构由于经营困难(nán)等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科地(dì)瑞富基金、晟视天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财富基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金(jīn)石基金等第三(sān)方代销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来(lái)基(jī)金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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