财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披(pī)露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度(dù)新发(fā)产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下(xià)多只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季(jì)度(dù)，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的(de)易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排(pái)名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流(liú)通股东一(yī)季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jī白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么n)的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入(rù)增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行和邮储白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行(xíng)、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行(xíng)收入(rù)增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利(lì)率很低(dī)，还(hái)有年初一些(xiē)大银(yín)行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议(yì)关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预(yù)期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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